国际理财规划师(国际理财规划师协会英文)

理财品种阅读 37 2024-11-13 14:23:15

来源:新华网

东方华尔金融教育服务集团创始人兼董事长，北京市理财规划师协会会长宁淳（图）

“创办中国的理财规划师是一件值得我们终身骄傲的事。”宁淳坐在他宽大的红木办公椅上若有所思的说，“但是，目前理财规划师的发展已经走到了一个新的岔路口！”

宁淳，东方华尔金融教育服务集团创始人兼董事长，北京市理财规划师协会会长。自2002年全面接手东方华尔以来，带领东方华尔只做了一件事，就是理财规划师培养。从2004年开始介入理财规划师体系建设，受人社部委托承担理财规划师国家职业资格专业委员会秘书处工作，主持参与制定理财规划师国家职业资格标准、编撰修订统编教材、每年的题库建设等所有支持工作，至今已经14年了，如果说东方华尔推动了中国理财师事业的发展，一点都不过分。

宁淳说：“我们一直在倡导理财规划师的专业化服务，无论从理念还是理财规划师知识体系的建设，现在理财规划的概念已经广为金融从业人员所接受，这当然是一个令人高兴的事情。十几年的推动没有白费心血”。

宁淳同时提到，“但是，就理财规划师职业发展来说，依然危机重重！可怕的是很多理财师并没有意识到”说到这里，宁淳表情凝重，他认为应该从三个层面看待这个问题。

第一个层面是理财规划师应该主动承担起相应的社会责任

为什么庞氏骗局所引发的上百亿、千亿的诈骗案件层出不穷，如果投资者在事发前多多咨询专业理财规划师，那么上当受骗的几率就会下降很多，同时，理财规划师也要承担起相应的社会责任，多向客户和百姓普及理财常识和知识，发挥起专业性桥梁的过度作用。

理财规划师是我们当今社会一个非常重要的职业，从客户角度看，是关系到人民大众财产安全的一个职业，从社会范畴看，关系到金融稳定和国家以及监管机构法律法规贯彻落实的重要环节，作为理财规划师个人来说，考虑未来职业生涯的发展，不能置身于社会属性和社会责任之外。

第二个层面，理财规划师不仅是金融产品销售员更是理财服务专家

宁淳带着记者回顾了一下理财规划的定义， “理财规划是根据客户财务与非财务状况，运用规范的方法，并遵循一定程序，为客户制定切合实际，可操作的，某一方面或者一系列互相协调的规划方案。同时，流程规划又是一项综合服务，他是由专业理财人员，通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务状况、从而帮助客户制定出可行的理财方案。”

这个定义在全世界也是通用的，但是理财规划观念和理财师们在机构从事金融产品销售形成了明显的矛盾。这个矛盾目前很难解决，因为大部分理财师都在机构，并且依靠机构佣金赚钱，只能在矛盾中尽量协调多方利益。

“就算现在做的是金融产品销售的工作，也应该向顾问专家方向去努力。”宁淳强调说：“否则避免不了被淘汰的结局”！

第三个层面，理财师必须具备专业投资管理素养和技能，才能赢得客户，赢得未来

“不掌握投资，怎么能叫理财师呢？东方华尔能不能在这方面给我们理财师以帮助？这几年很多理财师向我提出了这个问题。”说到这里，宁淳露出笑容，“我们一直在寻找解决方案，直到去年我们确定了适合理财师的一个完美体系”。

“理财师不缺乏投资理念、概念和知识，一般的投资方面的知识体系在我们理财规划培训中都有所涉及，如果能够有一个建立在专业投资逻辑上的数据计算平台，把内在投资逻辑和数据分析集成化，给出关键指标供理财师参考，经过短暂培训，就可以让理财师迅速掌握投资技能，并实现为客户服务，现在，我们已经找到了这样的平台！”。

宁淳随便输入了一个股票代码，关于这只股票的关键数据指标和分析结果，以及12个不同场景下的投资策略跃然显示在屏幕上，“如果我关注这只产品，那平台就会一直帮助我们跟踪计算，直到有用户选择的管理策略的计算节点出现，平台就会通知客户，这只是系统的一个单产品分析功能，我们还有主动资产管理功能，包括目标管理、保本率管理、主动资金投向管理、自动化的跟踪标的算法管理、国际首个复合策略回归分析引擎、持仓管理、交易场景模拟、以及符合多账户体系管理等功能，另外还包括金融市场分析、智能研究等等。我们这个平台的全称为e投研主动资产管理云，是国际顶尖主动资产管理技术平台，这个系统是我们从国外引进并且汉化和本地化完善，它源于国际顶尖金融机构核心投资方法与相关理念，结合融入智能化运算体系，理财师只需要在我们这里，经过我们合理安排的线上线下培训、结合平台的使用，能够迅速达到主动资产管理专家的水准，这将对理财规划师职业生涯产生质的飞跃：“在我们上一期的培训中，有学员感叹，我们不知不觉的站在了一个风口上，不知不觉正在用专业投资人的理念去思考问题。”

引进e投研主动资产管理云到理财规划师职业体系，宁淳感觉非常满意：“我们经过了半年多的努力，不断在完善系统，开发配套的培训体系，第一批主动资产管理专家已经开班培养，很快就会惊艳亮相。理财规划师再加上主动资产管理云工具以及相关培训，从此将改变理财规划师领域的生态环境，形成强者愈强的局面，主动资产管理专家下面还会设计一套主动投资经理的体系，主动资产管理专家不仅会承担起主动投资经理的部分培训职责，同时结合东方华尔即将上线的理财师工作室体系，会形成以主动资产管理专家为核心、主动投资经理为前端的多层次客户综合理财服务网络，真正实现客户投资理财方案的落地实施”。

理财规划师需要点面结合的知识体系和技能，理财规划是面，而主动资产管理或者主动投资就是点，点面结合才能解决客户实际存在的理财需求，也才能让理财规划师获得存在感和价值感。

“很多理财师都希望未来实现通过咨询和服务的模式赚钱并赢得客户的尊敬，那么先把客户的投资管起来吧，你的职业梦想就不远了！”宁淳最后总结到。