下半年开始，存款金额大于这个数将被监视？已在三个地方试行实施-存多少钱算洗钱

常见问题阅读 158 2024-11-07 17:52:42

下半年开始，存款金额大于“这个数”时将别“监视”？已在三个地方试行实施

从前几年开始，单日存款取款单笔金额超5万元，就必须要去银行登记，然后说明这笔钱的用途，以及这笔钱是怎么来的。

不少银行的客户都开始抱怨，自己辛苦赚来的钱，银行凭什么管这么多？每次存取钱都要说明这笔钱的用途和来源，还要登记实在是太麻烦了，万一自己的隐私泄露了，又该怎么办呢？

没想到从下半年开始，只要你的存取金额大于“这个数”班会24小时被银行“监视”，目前已经有三个地方正在试点实行。

“这个数”是多少？银行又是如何监视的呢？

最刚开始存取5万元以上，是需要说出用途以及登记的，但是因为程序太麻烦了，对于银行来说增加了很多工作方面的成本，所以才调整了这种制度。

“这个数”是没有统一标准的，因为不同的地区政策不同，好在目前有三个地方正在试点实行，分别是河北省存取上限为10万元，浙江省存取上限为20万元，深圳存取上限为30万元。

一旦存取超过上限金额的标准，那么银行的监管系统，就会立马监控这个账户，然后查询你近一年的流水，如果发现异常的话，直接冻结账户，之所以会这么做，主要是为了老百姓的资金安全，还能打击这几种违法行为。

新管理制度又有什么好处呢？

1. 网络诈骗

随着互联网发达，网络上的诱惑实在是太多，不怕你不上当，那是因为适合你的剧本还没有出来。

比如前一段时间，骗子利用高薪报成工作，骗取了一位宝妈攒了十几年的存款，像这种案例实在是太多了。

为了打击网络诈骗，所以央行才设置了大额现金管理的制度，特别是在存取大额资金的时候，银行员工通过询问才能第一时间了解的情况，一旦发现异常能迅速的对这笔资金进行监控和管控，很大程度能避免老百姓上当受骗。

2.非法洗钱活动

什么是洗钱？很多人都不知道，除了用古董，和其他方式洗以外，还有一种方式，就是利用很多人的银行卡，让自己的非法收入存进去，然后不断的向其他银行卡转账，再取出来，再转账，反反复复操作，那么这笔钱的来路就会被隐藏起来，警察也很难查到，黑钱也会变成白钱。

为了打击这种非法洗钱的活动，才采取这种大额现金监管。

3. 非法交易活动

一些灰色收入是见不得光的，比如一些非法交易所得，买卖野生动物，买卖古董，买卖国家保护植物等等，这种买卖只能通过现金交易。

但是这些现金放在家里肯定不安全，这些非法交易活动的不法分子，就会将这些钱存进银行，但是大额现金管理制度实行以后。

一旦查到一年的流水只有20万，突然之间你要存100万，那么这笔钱就会被立马冻结，监管部门就会开始查这笔钱的来源，如果发现有非法交易的行为，就会立马联系警察，直接控制卡的主人。

4. 偷税漏税

依法缴税是每一个中国公民的责任，也是每一个企业的责任，但是有些企业和明星或者是一些网红，为了不承担这份责任，开始想尽一切的办法偷税漏税。

这种行为已经严重的影响到社会的稳定性，所以大额现金交易管理制度，一旦发现有些公司法人的账户上多了一大笔资金，那么监管部门就会深入调查，如果是偷税漏税，肯定能查得到，这样一来，也能减少偷税漏税的现象。

写在最后：

大额现金管理制度，就是为了保护老百姓的资金安全打击一些违法行为，所以大家在存取款的时候，如果不想太麻烦的话，可以低于上限金额的标准，分多次取出。

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