信托按效益收费用信托按效益收费用吗

银行理财阅读 144 2024-09-12 09:31:48

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什么是影视行业杠杆效益？如何利用家族信托基金实现财富传承？reits的社会效益信托与租赁在经济中的作用什么是影视行业杠杆效益？孙佳山说，以电影为例，其实电影界现在流行的各种术语，比如众筹、私募、基金、完片担保、保底发行，其实都已经是金融资本运作的手法。无论相关各方是否愿意面对和承认，中国电影在很大程度上成为金融衍生品，这在当下已经是不争的事实。从前期筹备、拍摄，到后期制作、宣发，一部影片在面世的全过程中所需的全部资金，在当下都可以被打造成标准化的理财或信托产品进行融资，包括饱受非议的P2P模式。也就是说，在过去，电影只有在影院放映才能收回成本的商业模式，在如今已经几近被淘汰，最极端的情况下，一部影片可能甚至尚未面世，就已经提前收回成本。

杠杆是物理学中的一个术语，是指一根在力的作用下能够绕着固定点转动的硬棒。使用杠杆可以省力，能以较小的力量带动较庞大的物体运动。在企业财务管理中，亦有经营杠杆和财务杠杆之说。经营杠杆是指在企业生产经营中由于存在与产品生产或服务有关的固定成本而导致息税前利润变动率大于产销量的变动率的杠杆效应。只要企业存在固定成本，就存在经营杠杆效应的作用，但不同企业或同一企业在不同产销量基础上的经营杠杆效应的大小是不完全一致的。首先简单解释杠杆，顾名思义就是将借到的货币追加到用于投资的现有资金上；其杠杆效应，主要表现为：由于特定费用（如固定成本或固定财务费用）的存在而导致的，当某一财务变量以较小幅度变动时，另一相关财务变量会以较大幅度变动。简单概括就是低投入高回报，用一根指头撬动整个地球，当然，这有点夸大，但是，道理一样！

如何利用家族信托基金实现财富传承？从信托制度起源可以看出，信托制度的出现并非出于对投资的需求及财富增值的渴望，而是通过一种独特的制度设计，以规避再用法令政策对财产管理和遗产继承的严格限制，实现传承和保护家庭财产的目的。

以家庭财富的管理、传承和保护为目的的信托，在内容上以资产管理、投资组合等理财服务实现对家族资产负债的全面管理，更重要的是提供财富转移、遗产规划、税务策划、子女教育、家族治理、慈善事业等多方面的服务。

预防婚姻风险保证财产不受影响企业创始人可以通过设立财产信托，利用信托财产的独立性特点，将委托人婚前的个人财产，尤其是企业股权进行隔离，来避免因发生婚变而丧失企业控制权。

满足家族不同需求保障家人生活财富人士对于财富的有序传承有若干方面的要求，包括家族财产的传承、防止子女挥霍家产、抚养未成年子女、照顾和扶助特殊家族成员等。家族信托的运用可以有效地满足这些需求。这是因为，首先家族信托具有很强的灵活性，可以依照委托人的心愿，预先安排资产分配于各家庭成员、亲友、慈善团队及其他机构；其次，家族信托中受托人和信托财产具有独立性，可以有效缓解家族成员之间因财富管理观念、财富分配标准冲突造成的矛盾和内耗风险，保证财富继承的有效进行；最后家族信托具有高效性，在一些有继承限制的国家，信托可以帮助委托人弹性安排资产继承，无须受到复杂冗长的遗嘱认证程序影响，让指定的受益人能尽快继承就得资产。

让家族企业治理更顺畅不同于一般企业以经济效益为导向，以及企业财产与个人财产相隔离、所有权与经营权相交叉的特点，家族企业的治理更强调家族对企业的介入和基于亲情的奉献，且家族企业资产具有特殊性，是经营权与管理权相结合的企业治理。

具有税务筹划的功能节税是家族信托的固有特性，信托制度前身“用益制度（Use）”13世纪在英国产生之初就是出于规避土地变动税费等原因的需要。信托能够节税的原理在于，信托财产所有权已从委托人名下转移，税务机构不再具备就信托财产向委托人征税的依据，通过家族信托设计可以有效避免财富代际传承中可能发生的遗产税、赠与税等。例如，香港庞鼎文所设立的家族信托即具备税收筹划的功能。

从以上几个方面考虑，家族信托或许可以实现财富的传承。

reits的社会效益REITs，是不动产投资信托基金（RealEstateInvestmentTrusts）的简称。作为呼唤已久的创新金融产品，已经越来越受到市场的关注。

推行REITs将有助于国内经济转型和金融体制改革。

目前国内金融领域存在着中介成本高、结构不合理、直接融资比例太低等诸多问题，而REITs很可能会成为未来若干年中国金融体制改革或者供给侧改革最重要的抓手，或者之一。

REITs作为大类资产，可以以试点的方式推出，增强金融的普惠性，将传统的房地产开发和销售转变成一次性销售加持续性收入并重的方式，带来房地产转型升级的契机。

同时，REITs并不局限于房地产。目前中国企业尤其是民营企业融资难、融资贵问题一直十分突出，推出REITs有利于降低系统性金融风险，促进不动产行业以及上下游产业的发展；开发和建设REITs市场可以作为财政政策的重要补充，有利于吸收社会资本，提高社会资本参与度，提供国有资本的退出渠道，在经济进入新常态下，盘活资产存量。

REITs将有助于改善以个人为主的租赁住房市场结构，提升运营水平和服务质量，在投融资、运营和管理等方面发挥着引领的作用。因此，随着租房居住观念逐渐形成而带动需求的增加，租赁产品和服务的质量提升以及多样化将带动租金回报率的提升，从而形成对REITs的有效支撑。

观察REITs在全球范围内的实践，租赁住房REITs在整个租赁住房市场里发挥了引领的作用，对于实现“房住不炒”的定位有重要的意义。

信托与租赁在经济中的作用一、促进社会主义市场经济发展

市场经济的发展必然导致经济活动的多样化和金融资产的多样化。随着我国经济体制改革的不断深化，企业自主权和经营权的进一步强化，迫切需要信托的出现，以其灵活多样的方式来满足不同经济关系和不同经济利益的特殊要求。通过信托业务活动，将其他部门、企业的资金筹集起来，既能满足委托人所委托的一定目的和要求，又能使受托人按照国家产业政策及搞活经济的需要积聚资金，支持社会再生产，促进社会主义市场经济的发展。

二、运用各种渠道，聚集社会闲散资金

随着市场经济的发展、货币流通量的扩大，沉淀间歇资金也越来越多，要挖掘这部分资金，单纯依靠银行是不够的。信托作为一项金融业务也具有筹集资金的作用。信托利用其经营方式灵活的优势，根据国家有关规定，吸收劳动保险机构的劳保基金、各种学会和科研机构的基金，以及各主管部门自主支配的委托基金，发挥理财、管理的职能，有效地利用信托资金，满足委托单位的要求。同时，信托还可以利用代理发行股票、债券、代理收付等手段，筹集社会闲散资金，促进社会主义市场经济的发展。

三、促进企业生产发展，加快商品流通

信托是一种多边信用关系，其本身既是关系人又是中介入，可以充分发挥财务管理和融通资金的中介作用。信托的主要业务是“受人之托，代人理财”。通过信托项业务的开展，为各主管单位、大公司及科研机构“拨改贷”提供了新的信用工具，推动了资金由无偿使用向有偿使用的转化，在一定程度上克服了企业资金来源上依赖主管部门的思想，减少了资金浪费，加强了用款单位的责任感和紧迫感，有利于提高经济效益。同时，由于企业在经济交往中，赊销、分期付款、预收预付款时有发生，难免形成三角债，因而造成企业之间相互拖欠。信托机构可以利用其与各金融机构业务往来多的优势，代企业清收欠款，缓解三角债，促进企业生产发展，加速企业资金周转，加快商品流通。

四、大力发展代理业务，为社会提供全方位服务

代理业务是信托业务之一。由于信托业与各方面经济往来密切相关，经营技术成熟，且有较高的信誉，因此信托机构举办代理业务，对于方便客户、满足社会各方面的需要具有重大作用。信托机构开展代理资产处理，代理发行股票、证券等信托业务，可以弥补企业在财产处理和资金运用方面经验和能力的不足，降低企业成本，加速资金周转，满足各种不同的财产管理和处置要求。信托机构在受理代理业务过程中，可以从代理活动中发现企业经营管理中存在的问题，或是从企业所提供的经济材料中发现问题，及时向企业提出建议，从而协助企业改善经营管理，加强经济核算。信托机构开展代理业务，不仅拓宽了自己的业务范围，而且为社会提供了全方位的服务，补充了银行业务的不足，促进了经济的发展。

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