投资计划与组合管理原则报告投资计划实行什么的管理原则

理财经验阅读 54 2024-08-14 17:10:28

大家好，如果您还对投资计划与组合管理原则报告不太了解，没有关系，今天就由本站为大家分享投资计划与组合管理原则报告的知识，包括投资计划实行什么的管理原则的问题都会给大家分析到，还望可以解决大家的问题，下面我们就开始吧！

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如何进行有效的仓位管理？投资需要注意哪些问题？在投资中关于风险，如何应对呢？怎么管理定投基金？如何进行有效的仓位管理？这个问题非常好，交易的技术方法中，仓位管理是一个非常重要的环节。你有好的交易技术不一定能盈利，还必须得结合正确的资金管理方案，才能做到盈利。

今天我就讲一下仓位管理的2种模式，以及仓位管理的主要作用，内容我尽量精炼，让你们可以一次性明白仓位管理是怎么做的。

仓位管理主要有2种模式：固定的单量，或固定的止损金额。1：固定的单量。

交易系统的每次开仓都使用相同的仓位，例如每次开仓都是1手或者10手。这种资金管理的规则偏适用于趋势类的交易策略。这种策略订单止损的时候，止损的空间小，盈利的时候，盈利空间大（趋势奔跑了），靠空间优势获利，成功率比较低。因此仓位不变的情况下，也能够实现盈利。

这种交易策略如果不使用固定的仓位，随机分配，假设在止损空间小的时候仓位重，则亏损多，盈利空间大的时候仓位轻，则盈利少，即便行情奔跑了，也可能不能盈利。

这种方法的特点：使用简单，因为每次都是相同仓位。但是单量固定交易，在执行止损空间比较大的交易信号时，止损的金额比较高，交易者会有比较大的心理压力。

2：固定的止损金额。

交易系统每次开仓设置固定的金额止损，例如每次开仓止损本金的1%或者2%。以10w元的期货账户为例，1%止损金额就是1000元。这种资金管理的策略偏向中短线和波段的交易策略，靠盈亏比和成功率的优势实现盈利。

例如成功率40%，盈亏比2:1，使用固定止损金额，每次订单正确的时候，盈利2000，每次订单错误的时候，亏损1000，靠40%的成功率，就能实现盈利。

这种方法操作相对复杂，每次交易都需要计算仓位。但是因为止损金额固定，止损空间大的时候，仓位轻一点，止损空间小的时候，仓位重一点，即便是大止损空间的订单，仓位降低了，交易者心理压力小，更好执行。

用一张图简单给大家做一下讲解。

图中是螺纹2301合约的示意图。左侧下方用三浪破位的形态进场，止损是38个点，图中上方右侧同样用三浪进场，止损却是84个点，止损空间扩大两倍。

使用固定单量进行交易，上方订单的止损金额就是下方订单止损金额的两倍，执行上方订单时，交易者的心理压力就会比较大。

使用固定止损金额的资金管理方式进行交易，左侧下方订单的仓位重一些，右侧上方的仓位轻一些，两次交易止损的金额一致，交易者执行交易的心理压力小，更好执行。

因此如果是利润奔跑的趋势性交易策略，选第1种，如果是波段性的交易策略，选第2种。

仓位管理的主要作用。1：在交易系统有盈利优势的情况下实现盈利。

不论是趋势性的交易策略，还是波段性的交易策略，由于走势的不确定性，必须使用与之相对应的资金管理的规则才能盈利，否则可能会亏损。

上面说了趋势性的交易策略，如果不使用固定单量，可能出现在震荡的时候仓位重亏得多，趋势行情奔跑的时候仓位轻反而赚得少；即便趋势行情空间大，也无法实现盈利。

波段性的交易策略也是相同的道理，如果不使用固定的止损金额，随机使用仓位就不能在盈亏比和成功率有优势的情况下实现盈利。

2：合理使用仓位，可以保证账户不会爆仓。

任何交易系统都有衰败的周期和盈利的周期，两者交替出现。交易系统会在一段时间里持续地亏损，账户的净值出现回落。仓位管理总的原则：要保证在交易系统衰败周期里，账户的回落幅度小于账户的净值，账户没有爆仓的风险。这样才能在衰败周期之后的盈利周期里扭亏为盈。

账户一旦爆仓，后续盈利周期到来也无力回天了。

最后从资金管理方面，给大家一个重要提醒。不要高估自己对仓位的承受能力。

盈利的时候仓位太重，行情出现波动，账户盈利回吐过大，交易者会害怕利润回吐，会失去持仓的耐心和信心，导致执行力的问题。

亏损的时候仓位太重，账户净值回撤过大，交易者会产生恐惧心理，害怕继续亏损，不敢开仓，也会导致严重的执行力问题。

把自己的仓位承受预期降低50%以上，虽然盈利和亏损都减少了，交易起来没那么“刺激”了，但是心态稳定，情绪稳定，你会发现交易好做很多。

咱在交易中宁可少赚，不可大亏，你说呢？

投资需要注意哪些问题？投资应该注意哪些问题呢？

作为一个投资者，首先我们要有一个理性的分析，一是对自己，第二是对市场和项目的一个分析。

首先在我们投资任何项目时，一定要投资自己熟悉的领域和行业。不要认为某些行业暴利或者是有机遇，然后就自己盲目的去投资，往往我们认为的暴力都是被别的信息所灌输的。这些信息都是由人为去推动的。所以在我们不熟悉的领域，可能存在着暴力的机会，但也有极有可能是极大的陷阱。所以在我们选择投资的项目时，一定要选择自己熟悉的领域，运用我们的经验和知识去测算这个项目是否能够产生利润，是否能够持续发展。否则我们在不熟悉的领域去投资，往往都是给别人填坑。在过去ptop行业或者是纸黄金等等等等领域，我们见证了太多的人，都看到了所谓的暴利，最终都是被暴利所坑。因为你不懂得不了解这个行业的利润率或者它运作程序，所以建议不要盲目的投资。

其次呢，在投资过程中一定要做好自己的风险规划。当我们进行项目投资时，我们首先要想到的这笔钱如果全部失去我，是不是我们所能承担的？如果不是那么建议缩小你的投资额度。我们每一笔投资一定是在我们能力所能承担的范围内去投资。如果我们赌的是一次机会，那么一定要给自己多留有再次奋斗的资本。如果都像电影中赌局中一下子嗦嘎。那么一旦失败，我们连翻盘的机会都没有。

在创业的路上，很多人讲一定要把自己逼上绝路才能绝对反击。但是投资一定要给自己留有空间。否则可能我们连翻盘的机会都没有，凡是拼命赌的人最终都是一无所有。

Sam在投资时，我们一定要选择那些风险小的项目。可能有人说风险小也就意味着利润率低，但是如果我们的利润率低，但是我们是盈利的，能够控制风险，那就是赚到了。如果一味的追求高暴力，那么往往伴随着高风险，一旦失败就是血本无归。所以真正的投资者都会把大部分资金投资在稳定的利润相对较低的项目上，也获得长期的回报，拿出极小的一部分钱来博得所谓的高暴利。在今天这个市场上，如果我们投资都是去赌命。那么你能赢得了一次，你就会陷入到其中的疯狂最终一定会败。所以让自己有一个清晰的头脑，清醒的认清自己，稳健的增长才是我们一定要明了的。

4在投资过程中，不要去听别人怎么说，一定要详细的去了解合同的每一条条款，以确保自己的利益，在今天很多时候我们投资者或者一些人盲目的听从别人的推荐，但是你不了解其中的条款，往往会发现正是那些你读不懂的看不明白的条款，才让你真正的亏损到家。

就如同这次原油宝事件，很多人以为亏光了就没事儿了，但是当原油成为负数的时候，这可能是千年不遇的一次概率，但被你赶上了就是100%。虽然中国银行最后对投资者进行了最后的兜底。但是这件事情也给我们很大的一个惊喜，就是一定要设定我们的止损点。

无论是在股市投资，还是在现实中我们投资的项目，一定要对自己的投资有一个明确的止损点，因为只有自己内心中有坚定的止损点，我们才不至于让自己亏的太惨了。

在这个世界上，往往我们每个人当赚钱的时候总是贪的更多，当亏钱的时候总想着回，本不想割舍，但是真正理性的投资者一定懂得止盈止损。《大学》中讲，知止而后有定，定而后能静，静而后能安，安而后能虑，虑而后能得。

所以懂得知止，坚定维持自己内心恒定的止才能拥有。

在投资中关于风险，如何应对呢？风险要看是什么类型的风险，有几种：

系统外的风险（黑天鹅）；

系统内的风险（成功率损耗、主观交易的人为因素等）；

对于黑天鹅，通常可以有几种方式规避或尽量减小损失：

1、不重仓；

2、拥有对冲机制；

3、敏锐的市场嗅觉以及对市场的持续性关注；

对于系统内风险，就要简单一些：

1、止损机制；

2、监控机制；（第三方）

3、定期回顾系统的机制；

有了这些基本就差不多了；

举个例子：

比如春节前持有A股，节日放假前要做的有以下方面：

1、评估假期外围市场以及非市场相关因素（自然灾害战争）等对市场负面影响的概率；

2、所持仓位对应指数的位置（高、底，是拉升没到位，还是下跌没到位？）

3、个股是否可能出现利空消息？

4、一旦假期中出现利空，是否有对冲方法？

节日期间：

发现出现黑天鹅，马上在节日期间买入避险资产（黄金美元等激进的会买美股或黄金期货）

#理财#

怎么管理定投基金？首先很高兴能够回答你这个问题，希望可以帮你找到答案。

看问题呢，这位友友是因为证券公司介绍所买而进行的定投。其实我比较重点推荐大家使用“支付宝”，原因是生活在当前中国，已经很难离开支付宝了，而且支付宝手续费在银行基础上打1折。比如银行每月定投一千元，手续费是1%，每个月花10元手续费，支付宝只需要0.1%，每个月花1元。长年累月下来，也是一笔不小的开支。

一、买什么很多人知道基金定投很好，也知道在买，但最头疼的还是买什么的问题。现在基金的数据比股票还要多，挑选起来同样花了眼。那我们买什么基金呢？

重点推荐：沪深300，重点让大家买指数基金，因为指数基金有很多优点，是最适合普通业余投资者的。而沪深300指数基金，又是所有指数基金最出名的基金，而且所有基金经理都以能否跑赢沪深300指数基金作为重要参考依据。

三、定投频率基金定投的过程是压缩成本的过程，普通的上班族，每个月定时会发工资，可以把发工资的第二天设置为基金定投日。至于星期几和每个月几号购买，从长期定投（5年以上）角度考虑，是没有影响的。

如果你觉得自己喜欢多操作，可以按周定投。按周定投和按月定投，从历史数据表现看差距不大，不用纠结。

但是最好不要按日定投，按季度定投。按日定投，买的太频繁了，按季度间隔又大了。

所以，友友按周定投是对的选择。

四、买多少定投金额＝（收入-支出）/2。

就按照上面这个公式，基金定投的钱必须是五年，最好是十年以上不用的钱。因为指数基金大部分购买股票了，股票波动比较大。你想用钱的时候，基金亏损你卖出就很不划算。

我们在保留足够资金后，把钱投入升值最好的指数基金，是比较好的选择。

五、定投策略采用“市值恒定法”，就是不管市场涨跌，每个月投资后的金额使得总金额保持每个月固定基金在增加。

举例：小明每个月收入1万元，开支五千，每个月用来定投的金额=（10000-5000）/2＝2500，小明采用市值恒定法来定投。

第一月：定投2500，市值2500；