投资组合案例分析投资组合经典案例

很多朋友对于投资组合案例分析和投资组合经典案例不太懂，今天就由小编来为大家分享，希望可以帮助到大家，下面一起来看看吧！

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如何选出5支最佳基金作为一个组合？投资组合的　β系数是什么意思按照散户资金量与持有个股的数量的关系，怎么样建立投资组合最为恰当？现在什么基金组合能好一些？如何选出5支最佳基金作为一个组合？我的5支以上基金的组合：

1、富国天惠成长混合（LOF）A，这一只是明星基金经理朱少醒管理的，朱少醒不管行情如何，15年以来年收益率一直保持在20%以上，这只基金特别抗跌。

2、兴全沪深300指数LOF，这一只是指数基金，跟着大盘走，总体来看是相信我国国运，因为近一年行情较好，他的收益率也是不错的。

3、南方信息创新混合A，这一只是科技型的，涨跌幅较大，有涨跌幅才方便摊薄成本，因此，需要偶尔盯一下数据，低买高卖。

4、南方养老2035混合（FOF）A，这一只是养老专用，目标是2035年前这部分钱不动。由于是长线，而且养老投向比较保守一些，因为收益率比较稳定，跌幅也比较小。

5、易方达蓝筹精选混合物，这一只明星基金经理张坤管理，坤坤的管理能力大家有目共睹，最近因为他的基金申购太火，没办法，再次限额3000元以内，可见他的追随者之多。我在他管理得中小盘和蓝筹之间，我选择了蓝筹，因为蓝筹可以投港股，选择面更广。

6、添富创新医疗混合，因为疫情还在持续存在中，因为医疗板块不可缺席。

7、南方创业板ETF联接C。现在国家鼓励全民创业，支持实体经济，因此在创业板块也布局一部分。

上面的这些基金目前运作最差的一只基金收益率在11%。其实对于持有基金只数来说，不宜太多，太多了管不过来，上面的这些基金我不是每一只都重仓，也不是每一只都很重视，只挑选了3-4只重仓持有，其他的就当是了解行情，根据行情适时补仓。

投资组合的　β系数是什么意思β系数也称为贝塔系数（Betacoefficient），是一种风险指数，用来衡量个别股票或股票基金相对于整个股市的价格波动情况。β系数是一种评估证券系统性风险的工具，用以度量一种证券或一个投资证券组合相对总体市场的波动性，在股票、基金等投资术语中常见。

按照散户资金量与持有个股的数量的关系，怎么样建立投资组合最为恰当？一般来说散户专业能力以及投入的时间精力资金比较有限，不建议持有太多股票，专心研究成长性比较好的行业竞争格局稳定的股票，未来变数不大的股票，具体来讲就是产品不需要持续更新也能赢得稳定市场的股票，这里一般消费类的股票居多，大都跟衣食住行分不开的行业，挑选两三个行业竞争地位靠前的低估值优质股安心持有即可！

现在什么基金组合能好一些？详细说说我的基金组合——

实际操作中，我们一般会根据投资范围和投资目的选取基准指数。

比如你买了只券商股，很自然地你会拿它与证券指数或大盘指数对比。

在一定时间内，如果你的持仓标的跑赢了基准指数，那超出比较基准的部分则为你的相对收益，也叫超额收益。

多数情况下，我们会用自己的投资组合跟沪深300指数做对比，

别小看沪深300，这个指数一口气“买下”了全市场排名靠前的300家公司，代表了我们的大盘走势，

能跑赢沪深300的，大都不会差。

好比今年来沪深300涨幅为27.47%，而A股市场中今年来涨幅大于等于27.47%只有不到30%。

换句话说，如果你买沪深300指数，过去的9个月你就跑赢了70%的股票，很不错了。

所以对于稳健型投资者，多多给你们的建议是争取跑赢沪深300.

我的组合投资有风险，而分散投资则可以有效地帮助我们抵消一部分风险。

因此多多从不建议大家把所有仓位都押注在一只标的上，哪怕是沪深300.

而稳健的操作会是，做基金组合。

力学笃行，多多说钱建立了一个“多多定投”基金组合，目标很实在——以沪深300为基准。

组合初步配置了5只大盘指数基金，长期定投大盘宽基指数，稳健为主。

通过投资我们大A股和港股市场，可在一定程度上分散国内市场风险，再辅以一定仓位的中证500，可获得大盘股与中小盘股周期轮动的收益。

多多对每只基金的投资比例都做了设定（每期方案会根据市场变动而调整），根据组合当前持仓比例回测的历史收益率如下

由近3年的回测数据我们可以看到，“多多定投”相对单独投资沪深300而言，回撤更小，收益更高。

要知道3000点以下正是定投的好时机，我们通过低位多买高位少买来摊平风险、提升收益，长期下来时间就会为我们带来可观的复利收益。

我们来点数据——自2007年大盘首次站上3000点以来，有四大微笑曲线，如下：

这四大微笑的时间段分别为：

其中最难熬的就是阶段三，上证指数足足有3年的时间在3000点以下，稍微耐性不足的可能早就割肉离场了。

而从上表我们可以看到，3000点到3000点一次性买入上证指数的话基本是赚不到钱的（当然，其他指数可能会赚到好一点的收益），但如果定投呢？结果会很不一样！

多多以3只指数基金为例，它们分别对应沪市蓝筹、深市蓝筹和中小盘股，假设每两周星期四定投一笔钱，结果如下：

过程很煎熬，但结果却是很美好的.

投资是反人性的，基金定投尤其如此。

我们的战场不比各种理财产品，收益明确，但极度有限；

我们的战场也不同股票买卖，快进快出，但战况激烈；

我们的战场新旧各异：新兵会倍感枯燥平淡，甚至煎熬难忍，而对于有经验的老战士来说，则是淡然从容且轻松自在，哪怕你3000点买入3000点卖出，时间也不会负你。

老司机应该不用我心理按摩或鼓励什么了，如果你是新手，多多可以再鸡汤两句：

不管是3000点也还是2400点，机会是跌出来的，基金定投的优势就在于大跌的时候可以低吸更多便宜的筹码。

不管是大盘指数还是中小盘指数，指数是长扬的，定投指数基金可帮助你分散风险，不至于押注在单只股票上一荣俱荣一败俱败。

不管是3年还是6个月，微笑曲线是我们制胜的关键，当指数在两点一线之间打滚一圈，也就是你赚钱的时候。

眼下仍是定投的好时机，希望关注多多说钱的朋友们不要错过这份好时光。

市场变化不可控，但指数长扬是大概率的，只要对我们国家有信心，对大盘指数就可放心，而“多多定投”基金组合则是为风格稳健型的朋友而设的，如果你属于稳健型投资者，有坚持定投的耐力，这个组合会值得你一试。

PS.历史数据不代表将来。

关于投资组合案例分析到此分享完毕，希望能帮助到您。

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