什么叫基金累计净值？什么叫基金累计净值啊

大家好，今天来为大家分享什么叫基金累计净值的一些知识点，和什么叫基金累计净值啊的问题解析，大家要是都明白，那么可以忽略，如果不太清楚的话可以看看本篇文章，相信很大概率可以解决您的问题，接下来我们就一起来看看吧！

本文目录

1. 基金的净值，累计净值，日增长率是什么意思
2. 什么是基金累计净值呢
3. 指数基金的累计净值是什么意思
4. 基金的累计净值是什么意思

基金的净值，累计净值，日增长率是什么意思

单位净值即每一基金份额的资产净值,是反映基金业绩的指标,也是开放式基金的交易价格。单位净值计算公式为：.单位净值=（总资产－总负债）/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。总负债是指基金运作所形成的负债，包括应付出的各项费用。

由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，约自18：00-21：00陆续公布。

在基金的单位净值中，已扣除了管理费和托管费。开放式基金的申购和赎回都以这个价格计算,但在赎回时要扣除赎回费。

基金累计净值＝单位净值+基金成立以来累计分红之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，更准确地体现基金的真实业绩水平。例如:2011年9月2日某基金单位净值是1.0486元,仅在今年4月份分红一次，派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。

如果基金没有分红，则单位净值与累计净值相同。

日增长率，就是净值比昨天增长的百分比。

什么是基金累计净值呢

基金累计净值是指基金成立以来的价格，基金净值就是基金的价格。基金净值越高代表基金业绩就越好，也从侧面反映了基金经理的管理水平，可以在投资者选择基金的时候作为参考指标。

基金涨跌由投资标的决定，比如股票型基金主要投资的是一篮子股票，基金涨跌由这一篮子股票决定，投资的股票上涨基金上涨，投资的股票下跌基金也会下跌。

指数基金的累计净值是什么意思

指数基金累计净值是指该基金最新净值与成立以来的分红业绩总和，它体现了基金从成立以来所取得的累计收益，投资者可以通过指数型基金累计净值了解该基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，可以更准确地判断基金的真实业绩水平。

指数基金累计单位净值计算公式：单位基金资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数，累计净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。

基金的累计净值是什么意思

关于基金净值主要有三种类型，分别是基金单位净值、基金累计净值和基金复权净值。下面就来说说这三者的具体区别和含义。

1.基金单位净值

基金单位净值，就是大家经常说的基金价格，即每份基金单位的净资产价值。依据监管机构规定，对于开放式基金来说，基金公司在每天收市以后都会公布当日的基金单位净值。

有了这个“单位净值”，我们就能清楚自己买了多少基金。比如一只单位净值为2元的基金，在不考虑买卖手续费的情况下，如果你投资500元，那么就可以买250份的基金份额。

这里有一个小知识点：

因为基金的单位净值，是每天收市以后根据当日股市收盘价计算出来的，所以只要你是在交易日下午3点之前购买的，那么就是按照当天的收盘价计算的。

2.基金累计净值

上面提到的单位净值，是未考虑基金分红情况下计算出来的基金净值。如果把基金的分红考虑进去，那么计算出来的数字就是基金的累计净值。

累计净值=单位净值+历年的基金分红。

一般情况下，基金的累计净值都会大于基金的单位净值。如果某只基金从成立以来就没有分过红，那么其单位净值就等于累计净值。

所以基金的累计净值能较好的反映基金的历史盈利情况。

3.基金复权净值

上面提到的累计净值，是假设基金投资者都采用“现金分红”计算出来的净值，但是有些基民采用的是“红利再投资”这种方式，所以这就要引入“基金复权净值”了。

举个例子，富国天惠成长混合基金(161005)

数据显示，截止到2018年10月11日，这只基金的累计净值为4.3801元。但是它的复权净值为8.0118元。

因为考虑到了“红利再投资”的情况，

所以基金复权净值更加真实的反映了基金的历史盈利能力。

文章分享结束，什么叫基金累计净值和什么叫基金累计净值啊的答案你都知道了吗？欢迎再次光临本站哦！

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