提高金融从业者的素质CFP系列认证值得拥有

理财规划阅读 37 2023-11-23 15:07:47

提高金融从业者的素质，CFP系列认证值得拥有

摘要

在过去几年中，我国理财业务每年的市场增长率达到18%。专家估计，在今后几年里，我国个人理财业务将仍会以每年10%-20%的速度增长。一项调查数据显示，我国约有7成居民都希望得到......在过去几年中，我国理财业务每年的市场增长率达到18%。专家估计，在今后几年里，我国个人理财业务将仍会以每年10%-20%的速度增长。一项调查数据显示，我国约有7成居民都希望得到理财师的指导和帮助。按照这样的市场规模测算，我国理财师目前至少还缺少20万人。

CFP资格认证制度发端于上个世纪六十年代的美国，并成立了美国CFP 标准委员会。此后，通过与各国获*授权组织签署CFP商标国际许可协议，允许后者向达到教育、考试、从业经验和职业道德等严格要求的当地金融理财师颁发CFP资格证书。该系列资格认证进入中国已10年，分为两级认证制度，即AFP和CFP。AFP为*阶段，申请人取得AFP资格认证后才能参加CFP资格考试和认证。

AFP、CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，为客户量身定做一份合理的理财方案。

某金融机构从业人员介绍，未来银行还会将AFP、CFP证书作为特定岗位的入职"门槛"。金融理财师(AFP/CFP持证人)的证书不仅代表了资格，更代表了经过专业系统学习后，理财师对各方面的基础知识都有一定了解。

而在职场，AFP、CFP一直是作为入职“敲门砖”，在国内金融行业，特别是商业银行理财部门和私人银行领域，AFP和CFP具有相当大的认可度。某国有银行营业部人力资源部负责人表示，“如果是两个差不多条件的求职者，那我们肯定是会优先考虑有AFP和CFP的那一位。”

自2004年以来，中国大陆已有逾50万人参加过CFP系列资格培训，5,000万以上的金融消费者享受到了CFP系列持证人的优质专业服务。中国1,100余家金融机构将持有CFP系列证书认定为入职、上岗和晋升的重要条件之一。

在美国，持有CFP的理财师年薪大约20多万美元。我国理财师的年薪约在10万-100万元人民币之间。我国保险、银行等领域的理财从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上，而如果拿到CFP证书，薪资将会大幅上涨。例如，上海一家保险公司里*早获得CFP执照的*理财师现在的年收入已近150万元，有些甚至达到300万元左右。

理财业是个智力化的行业，必须加紧培养一批合格的个人理财师，拥有良好专业素质、较强的客户敏锐性、良好的职业道德以及独特优势的理财机构才能在当今竞争激烈的时代发展壮大。时代给了我们这个机会，我们应努力将我国的个人理财行业打造出整体品牌。